Re: [問題] 銀行帳戶借給家人使用可能的問題?已回收
※ 引述《Piggy14532 (小王加油)》之銘言：
: 想請教各位版友，如果把銀行帳戶借給家人使用，有什麼風險嗎？
: 我爸叫我去開個新戶，然後把卡和存簿給他使用。想知道這樣是否未來會有產生什麼問題
: 的可能?
: （他是說卡要visa的，這樣應該就不會像信用卡有要幫忙繳債的問題了吧？)
1 賣銀行存摺 金融卡(機率不高 因為後果很嚴重 重則吃上幫助詐欺罪 輕則被警政單位
通報銀行列為警示戶 所有銀行都會凍結你名下的銀行戶頭)
2 怕債權人查出名下有財產被法扣 而使用你的戶頭
3 人頭戶 不想讓資金進出曝光 如股市內線交易 或是非法洗錢
4 逃稅 怕國稅局查到 如賣屋所得 而你的風險就是被當作逃稅(贈與稅)
除了要補稅還有處罰款
或是做生意 把現金營收存入你戶頭(如 網拍面交收到的現金)
同樣被查到你也會有賦稅問題
5 軋支票 把收到的支票軋入你的銀行戶頭(不過要看該支票有無禁止背書轉讓)
估計上述情況大部分都是用三角交易方式 把資金透過第三者存放到你戶頭
建議你先私下去開網路銀行(別讓你父親知道) 然後沒事就用網銀查一下資金進出情況
看是哪些帳戶跟你的戶頭有異常金額進出 頻率 金額 轉出入帳號 大致就可以推敲
出做何用途
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狂沙震駝鈴 揚袍笑青衿
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真的有"不法"用途 你就必須要曉以大義 然後儘早把證件以及存摺卡片拿回
然後去警局自首(最怕是幫助詐欺 一定會出事)
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被國稅局查到時就哭哭了 補稅+處罰款
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我想說自己的爸爸真的會有可能因為那點小錢讓自己子女背上一條前科嗎....
※ 編輯: ts1688 (36.227.32.144), 08/03/2016 00:26:32
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